作為全國資本市場金融科技創(chuàng)新試點城市，濟南推進試點工作迎來新進展。近日，資本市場金融科技創(chuàng)新試點（濟南）首批15個項目正式公布，試點項目數(shù)量高于同批次其他試點地區(qū)，試點項目業(yè)務范圍涉及上市公司股份管理、股權投資盡職調查、場外期權業(yè)務管理、金融風險預警監(jiān)測、數(shù)字人民幣投資理財?shù)冉鹑诠芾矸斩鄠€領域，試點工作取得階段性成效。
發(fā)揮先行先試最大優(yōu)勢 探索資本市場金融科技創(chuàng)新“濟南方案”
金融科技（FinTech）作為技術驅動的金融創(chuàng)新，是深化金融供給側結構性改革、增強金融服務實體經濟能力的重要引擎。資本市場金融科技創(chuàng)新試點由中國證監(jiān)會統(tǒng)籌部署開展，是我國資本市場基礎制度的一項重要改革實踐，旨在探索建立統(tǒng)籌協(xié)調、科學有效的資本市場金融科技監(jiān)管體制機制，加速推動以金融科技應用為核心的資本市場新質生產力形成，推進證券公司、期貨公司、基金公司等各類資本市場行業(yè)機構數(shù)字化轉型。試點工作以試點地區(qū)面向資本市場行業(yè)機構和科技企業(yè)征集遴選試點項目的形式開展，側重通過大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術對資本市場各業(yè)務領域進行科技賦能。
2023年6月7日，濟南正式獲批開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點。截至目前，中國證監(jiān)會已批準濟南以及北京、上海、廣州、深圳、南京、成都、浙江等8個城市或省份開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點。
濟南是全國第6個獲批開展試點的城市，是除北京以外唯一獲批開展試點的北方城市，也是黃河流域唯一獲批開展試點的城市。當前，濟南正加速培育孵化一批具有行業(yè)示范效應、有益于啟發(fā)金融科技監(jiān)管的優(yōu)秀項目成果，發(fā)揮黃河流域重要的中心城市示范帶動作用，為資本市場金融科技創(chuàng)新樹立樣板、創(chuàng)造經驗。
營造金融科技創(chuàng)新生態(tài) 建立資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作推進機制
2023年3月，濟南出臺《關于加快推進金融科技發(fā)展的實施意見》，提出了打造在國內具有較強影響力的金融科技產業(yè)集聚高地、創(chuàng)新應用高地、技術研發(fā)高地、金融機構數(shù)字化轉型高地的發(fā)展目標，明確了全面集聚金融科技資源、完善金融科技基礎設施建設、深化金融科技研發(fā)應用、營造一流金融科技發(fā)展環(huán)境、提升金融科技監(jiān)管效能五項重點任務，全力建設金融科技創(chuàng)新生態(tài)圈。
濟南將開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點作為推動本地金融科技發(fā)展的關鍵一環(huán)，在中國證監(jiān)會有關司局、山東證監(jiān)局的支持和指導下，按照試點工作要求，全面推進相關工作。
2023年9月，濟南市委金融辦與山東證監(jiān)局聯(lián)合成立資本市場金融科技創(chuàng)新試點（濟南）專項工作組，制定發(fā)布了試點實施細則。2023年10月，專項工作組對外發(fā)布試點項目征集通知和項目申報指南，并同步開展機構走訪調研和宣傳動員工作，中泰證券等資本市場行業(yè)機構積極申報項目，共有30個項目通過征集階段初審。
在遴選評審、專業(yè)評估準備期內，專項工作組認真輔導各項目申報機構完善申報方案和實施計劃，項目質量不斷提升。2024年8月，經專家遴選評審，專項工作組向中國證監(jiān)會推薦報送了19個試點項目。2024年年末，中國證監(jiān)會反饋15個項目通過專業(yè)評估環(huán)節(jié)，經社會公示后，正式納入資本市場金融科技創(chuàng)新試點。
加速金融科技賦能 多個項目精準聚焦當前熱點領域
此次公布的首批15個試點項目申報機構類型多樣，既有證券公司、期貨公司、區(qū)域性股權市場運營機構等資本市場行業(yè)機構，也有商業(yè)銀行、信息技術企業(yè)等，項目類型則涵蓋了技術創(chuàng)新、科技賦能、業(yè)務創(chuàng)新三大類。試點項目普遍運用了新一代信息技術手段，著眼于解決長期制約證券期貨基金行業(yè)發(fā)展的痛點難點問題。
其中，“數(shù)字人民幣在證券行業(yè)財富管理中的應用”項目面向數(shù)字人民幣試點城市的個人投資者提供了一種創(chuàng)新的支付結算方式，實現(xiàn)了數(shù)字人民幣錢包與證券公司資金賬戶的互聯(lián)互通，投資者可以使用數(shù)字人民幣購買金融服務、實現(xiàn)銀證轉賬等，擴大了證券公司財富管理的觸達范圍，為投資者帶來更加安全、高效、便捷的財富管理體驗。
“基于區(qū)塊鏈的股權投資盡調核查輔助工具”項目致力于解決投資機構盡調過程中驗證投資標的企業(yè)核心數(shù)據(jù)真實性的難題，通過建立區(qū)塊鏈平臺，整合企業(yè)的發(fā)票數(shù)據(jù)、銀行流水等客觀數(shù)據(jù)，進行發(fā)票流與資金流耦合度分析，降低人工盡調成本，提高盡調核查結果的準確性。
“金融科技賦能上市公司股份綜合管理”項目依托區(qū)塊鏈與人工智能技術，為上市公司股權激勵、股份回購提供一站式高效解決方案。股權激勵功能模塊能夠協(xié)助上市公司精準匹配行業(yè)激勵方案，實現(xiàn)員工利益與企業(yè)利益的最大化。股份回購功能模塊能夠為上市公司提供精準的回購時機建議與合理的回購方案策劃，助力上市公司市值管理。
“場外期權業(yè)務管理系統(tǒng)”項目覆蓋場外期權業(yè)務的完整生命周期，實現(xiàn)客戶詢價、場內對沖、合同生成、每日結算等環(huán)節(jié)的平臺化、一站式服務，將業(yè)務人員從原有繁重的統(tǒng)計、計算等工作中解放出來，極大提升了業(yè)務辦理的效率和準確率。
首批試點項目涉及云原生、大語言模型等前沿高端技術，覆蓋了證券公司、期貨公司等資本市場行業(yè)機構的前臺、中臺、后臺業(yè)務場景，得到了中國證監(jiān)會有關司局的充分認可和肯定。
下一步，濟南市委金融辦與山東證監(jiān)局將強化協(xié)同聯(lián)動，落實監(jiān)督機制，推動首批試點項目平穩(wěn)運行，同時，注重總結試點工作成效，提煉形成普適性經驗，加強與中國證監(jiān)會工作對接，積極匯報試點工作創(chuàng)新做法，推進試點項目轉常態(tài)化運營。在總結首批試點項目經驗成果的基礎上，適時啟動征集第二批試點項目，豐富試點主體的多元性，為新業(yè)態(tài)、新模式、新技術提供更加包容的嘗試空間和發(fā)展環(huán)境，推動試點不斷走深走實，助力完善資本市場金融科技監(jiān)管體制機制。
