最高檢牽頭會(huì)同最高法、公安部30日正式印發(fā)施行《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，針對(duì)當(dāng)前非法集資違法犯罪執(zhí)法司法中的突出問(wèn)題，從實(shí)體法律適用、訴訟程序、政策把握和工作機(jī)制等四個(gè)方面做了規(guī)定。
在實(shí)體法律適用方面，《意見(jiàn)》明確辦案機(jī)關(guān)認(rèn)定“非法性”應(yīng)當(dāng)以國(guó)家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)，可以參考央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等行政主管部門(mén)制定的部門(mén)規(guī)章或者國(guó)家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實(shí)施細(xì)則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定。
針對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的問(wèn)題，最高檢法律政策研究室副主任缐杰表示，現(xiàn)行部門(mén)規(guī)章或者規(guī)范性文件均明確，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指?jìng)€(gè)體和個(gè)體之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的直接借貸，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù)；不得從事或接受委托從事自融、變相自融、設(shè)立資金池、提供擔(dān)?；虺兄Z保本保息、發(fā)售金融理財(cái)產(chǎn)品、開(kāi)展類(lèi)資產(chǎn)證券化等形式的債券轉(zhuǎn)讓等超出信息中介范圍的活動(dòng)。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家金融管理法律法規(guī)，嚴(yán)格依照相關(guān)部門(mén)規(guī)章或者規(guī)范性文件規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)，如果違反了其中的禁止性規(guī)定，其行為就具有“非法性”，也就可能涉嫌非法集資犯罪。
在司法實(shí)踐中，涉案財(cái)物追繳和資產(chǎn)處置是辦理非法集資刑事案件的難點(diǎn)?！兑庖?jiàn)》針對(duì)辦案機(jī)關(guān)追繳和處置涉案財(cái)物工作提出了具體要求。最高法刑事審判第三庭副庭長(zhǎng)姜永義表示，《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》等對(duì)涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題作了規(guī)定，明確向社會(huì)公眾吸收的資金屬于違法所得，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)審判時(shí)尚未追繳到案或者尚未足額退賠的違法所得，法院應(yīng)當(dāng)判決繼續(xù)追繳或者責(zé)令退賠。對(duì)于查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般在訴訟終結(jié)后返還集資參與人；涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還；退賠集資參與人的損失一般優(yōu)先于其他民事債務(wù)以及罰金、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的執(zhí)行。
近年來(lái)，非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪快速增長(zhǎng)。據(jù)公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)王志廣介紹，2018年，公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k此類(lèi)犯罪1萬(wàn)余起，同比上升22%，涉案金額約3000億元，同比上升115%，其中大要案上升明顯，涉案金額超百億的特大案件時(shí)有發(fā)生，此類(lèi)案件平均案值已達(dá)2800余萬(wàn)元，同比上升76%。
從發(fā)案領(lǐng)域看，網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財(cái)、私募股權(quán)、養(yǎng)老服務(wù)等新興領(lǐng)域已成為“重災(zāi)區(qū)”。一些違法犯罪分子以金融創(chuàng)新為名，利用P2P網(wǎng)貸、私募股權(quán)、互助合作、虛擬貨幣、會(huì)員制養(yǎng)老等新名詞、新概念偽裝非法集資犯罪行為。涉案公司也從“作坊式”組織向現(xiàn)代企業(yè)模式轉(zhuǎn)變，具有金融專(zhuān)業(yè)背景的涉案人員明顯增多。隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，非法集資網(wǎng)絡(luò)化特征也日益突出。目前，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)宣傳、集資的案件已經(jīng)達(dá)到此類(lèi)案件總數(shù)的20%以上。
